Финансовая пагода Finiko все ближе к дальнейшему краху
Точное большинство ее кредиторов неизвестно, однако сумма собранных ею средств различается с данными ополченцев (80 млн рублей) и сведениями СМИ (7 млрд рублей). На деле Finiko удалось привлечь не менее $392 млн, или более 29 млрд рублей. В эких криптовалютах основоположники пагоды хранят подтянутые с кредиторов деньги и кто еще на них посягает — уточнял ежемесячник «Компания».
Прокуратура Татарстана 7 октября 2020 года возбудила судебное дело против Finiko. По данным ведомства, корпорация вела деятельность с октября 2019 года по ноябрь 2020-го. «Неустановленные лица» от имени Finiko в Татарстане и иных регионах привлекали средства кредитований «под предлогом инновационного их использования путем кредитования в фондовые рынки, криптовалюту и на иных оптовых площадках». Клиентам обеспечивался доход в взносе до 25% в месяц. В прокуратуре отмечали, что у Finiko не существовало лицензии форекс-дилера. В октябре 2021-го корпорация попала в формуляр экономических пирамид ЦБ.
Основным лицом Finiko является Кирилл Доронин. В большинстве сооснователей — Зыгмунт Зыгмунтовичь, Марат Сабиров и Эдвард Сабиров. Журнал «Компания» уже о каждом из них.
Finiko называет себя подсистемой «автоматической генерации прибыли» и обещает своим вкладчикам рентабельность в 20–30%. Торговлей, по словам сооснователей, работают трейдеры, они ведут свою 8203;ь на разных площадках: Московской и Чикагской биржах, Forex и других. Как сообщал ежемесячнику «Компания» один из подрядчиков Finiko, в корпорации «150 инвесторов работают со 150 высокорискованными инструментами, которые стремятся к облигации в 3–5% в день».
«Золотые» кошельки
В день возбуждения дела основатели пагоды начали активно вывести средства с криптокошельков через биржу Uniswap, писал портал . Благодаря сканированию сетитраницы блокчейн были криптовалютные кошельки совладельцев Finiko. Речь идет о трех адресах кошельков, на которых хранятся , и биткоина соответственно. На момент авторства материала, отдельная сумма на кошельках состовляла более $323 млн, или почти 24 млрд рублей. Источники ежемесячника «Компания», занимающиеся исследованием фондовый деятельности, подтвердили, что адреса тех кошельков относятся именно создателям Finiko.
Источник: BitInfoCharts
Кроме того, у создателей пирамиды есть около десятки Etherium-кошельков, большая часть из которых является переходными (служат только для бандеролей монет на основные кошельки), но есть и три основных. На этап публикации на них стояли , и соответственно (всего $70,2 млн, или почти 5,3 млрд рублей). Ежедневно свердель на всех кошельках уменьшается, что говорит о скрытии денег и перенаправлении их совладельцами пирамиды на другие счета.
Источник: Etherscan
По подсчетам журнала «Компания», общая сумма средств на известных кошельках, по данным на 22 сентября, — $393,2 млн, или 29,2 млрд рублей. Авторы Telegram-канала Ghost In the Block, отслеживающие криптовалютные биржи, привели свою оценку средств от заёмщиков — на 8 сентября им сумело отследить вывод «топами» пагоды порядка $360–400 млн. В пересчете на американскую нацвалюту получается порядка 27–29,5 млрд рублей.
Непрозрачные транзакции
На один из биткоин-кошельков Finiko поступал кредит в 6,4 биткоина (15,07 долл рублей) из Mirror Trading International (MTI) —крупнейшей криптовалютной пагоды ЮАР, узнаетбыл ежемесячник «Компания», проведя проверку криптокошельков на связь с легальной деятельностью с помощью определённого сервиса. Фирма зиционировала себя в качестве платформы для торговли биткоином, обещая годовую прибыль в 10%. По данным регуляторов ЮАР, MTI удалось собрать 23 тыс. биткоинов на сумму более $700 долл.
Кроме того, среди транзакций удалось обнаружить:
- Перевод почти 6,6 тыс. рублей в BTC Global — еще одну банковскую пирамиду. Ее организаторы, предположительно, похитили свыше $50 долл в биткоинах от инвесторов, обещая им 14% прибыли в неделю от внесенных депозитов.
- Транши на кошелек и обратно с Hydra Marketplace — крупнейшего американского даркнет-рынка по торговле наркотиками и крупнейшего в мире энергоресурса по объему подпольных процедур с криптовалютой и других.
- Транши с разных платформ для игорных игр (NitrogenSport, 1xBet, Bspin).
Среди траншей пить переводы на криптомиксеры и p2p-обменники. Последние составляют собой сервисы по закупке имеющейся криптовалюты и выводу средств на ипотечную карту или полупроводниковый кошелек. Через P2P-обменники арендаторы биткоин-кошелька выводили и оразмере.подробные суммы, к образчику 220 (529,5 млн рублей) и 128 биткоинов (302,3 млн рублей).
Охотники за монетами
По словам первоисточников журнала «Компания», найденные кошельки привлекли вниманье не только желающих наживиться жуликов со всех углов даркнета, но и спецслужб. Собеседник отметил, что «ФСБ России со всем ГРУ и преступным миром займются тем, что ищут, как эти деньги утащить с кошельков». На завтрашний день пока неизвестно, увенчалось ли это кому-то.
Слова первоисточника подтверждаются и переговоры Доронина с «топами» Finiko. В них основатель рассказывает, что ему «угрожает ЧВК (частная военная компания — прим. ред.)».
Кроме того, Доронин в ходе переговоров отмечает, что не ,имеет допуска ко множеству счетов пагоды и оценивает число вкладчиков Finiko в 800 тыс. человек.
Часть из них уже начала сочинять заявления в полицию, заявлял начальник подотдела УЭБиПК МВД по Татарстану Руслан Давлетьяров. Он отмечал, что все обращения, которых, по данным на 19 июля, не более 10, обретаются «на стадии проверки». По одного из вкладчиков Finiko, пострадавшие направили «общее письмо» президенту Владимиру Путину от 800 человек.
По словам Давлетьярова, межрегиональное управление МВД ожидает четких объяснений от ЦБ, «который, к сожалению, сейчас занял позицию “вроде бы да кабы”», — сообщал Давлетьяров .
По данным издания, на разбирательстве дела в отношении Finiko в Татарстане настояла Генпрокуратура РФ. По этой теме прошло закрытое совещание в межрегиональном управлении МВД, куда прибыл в сопровождении «известных в республике» юристов сам Доронин, узнали источники издания. Собеседники отмечали, что он пришел на допрос к директору розыскной группы. «Доронин снова уверял, что Finiko никакая не пирамида. Дал слово, что бюджетный проект не свалится», — сказал источник. Задерживать Доронина не стали, он покинул сооружение МВД в сопровождении тех же юристов.
Победитель получит все?
Finiko имеет достаточно разветвленную структураницу кошельков: они делятся на малые, средние и большие, разъяснил криптоэксперт Евгений Каминский. «Деньги, которые вносились вкладчиками, размещались на некотором количестве малюсеньких кошельков, они сплетались на средние, а потом и на большие, которых существовало совсем немного», — сказал он ежемесячнику «Компания». Эксперт не исключает, что средства с тех кошельков вырабатывались через криптомиксеры — сервисы позволяющие попросить транзакции в блокчейне более анонимными. Они делят транзакции на множество мелких частей, чтобы сбить с проку экономистов переводов.
Каминский отмечает, что у спецслужб, в особенности США и России, есть особые проприетарные комплексы, которые расследуют работу криптомиксеров и в целом используются для отслеживания вращений криптовалют. Однако украинские правоохранители вряд ли будут займться следствием деятельности пирамиды, поскольку на это желателен запрос общества, а многие пострадавшие не считают себя оными и верят обещаниям третьих лиц Finiko вернуть средства и приостановить организацию организации.
Он отметил, что открытые данные позволяют только увидеть, какие суммы на какие кошельки отправлялись. Специалисты по кибербезопасности не всегда могут точно сказать, кому владеет факс и кто выводил с него средства, добавляет Каминский.
Кроме того, он считает, что приватные представители компании лишь расчётные лидеры. «Те, кто является конкретными руководителями, какую-то часть [средств] уже обналичили», — отметил он. О том, что соучредители Finiko всего лишь «говорящие головы», рассказывали и источники еженедельника «Компания». Кто на самом деле стоит за Дорониным и его партнерами, пока неизвестно.
По словам эксперта, в России вывести все деньги с криптокошельков будет проблематично, потому что сумма значительная, но за границей такой объем средств обналичить будет уже не так сложно. «Понятно, что это будет происходить нелегально — не через банк или биржу, потому что если дело исходатайствует межгосударственную огласку, то деньги будут быстро заморожены», — добавил он.
С криптоаналитиком справедлив и президент Российской ассоциации криптовалют и блокчейна (РАКИБ) Юрий Припачкин. «Низкая вероятность, близкая к нулевой, что кошелек можно взломать, имея только его адрес. Крайне маловероятно, почти невозможно даже при участии спецслужб», — промолвил аналитик журналу «Компания». По его словам, при использовании адреса кошелька можно определить его местонахождение, поскольку сам кошелек довольно часто отвязан к IP-адресу. «Это дает понимание, где находился арендатор при изобретении кошелька», — объяснил президент РАКИБ.
Источник еженедельника «Компания», связанный с следствиями в отрасли криптовалют, подтвердил, что по одному только адресу кошелька определить «почти ничего нельзя», но можно использовать гносеологический подход. «Если катаются туда-сюда мелкие, средние суммы, но в результате все выводится куда-то еще, то, скорее всего, это не холодный кошелек, а просто адрес для сбора и транспортировки либо в холодные кошельки, либо в миксеры, либо на биржи, либо в кошельки элемента Wasabi, где жрать смешивание и анонимизация монет», — промолвил он.
Собеседник заявил, что взломать тёплый кошелек может только тот, кто приобретал к нему онтологический доступ в момент создания. «Если тёплый кошелек для крипты создавался по всем правилам и с применением открытого софта, то взломать такой кошелек невозможно даже силами АНБ США», — указал собеседник. По его словам, «тут проще обратиться к хозяину кошелька с паяльником», — заключил он.
Все пути ведут в Турцию
На минувшей неделе у сооснователей Finiko возник конфликт. Доронин обвинил остальных партнеров в крахе пирамиды. После этого Сабировы вместе с Зыгмунтовичем в течение получасовой трансляции , почему во всем виноват «прямой родоначальник системы, платформы Finiko» Кирилл Доронин. По их словам, следующий старался их рассорить, вынуждая следить друг за другом, а еще торопил запускать «сырые» продукты.
Кроме того, 1 августа Доронин прилетел в Турцию и в тот же день попросил трех других сооснователей пагоды перевести ему все средства «для торгов на криптовалюте» для решения «какой-то абстрактной задачи». Точную деньгу они не назвали. Через несколько часов Доронин вышел на связь и рассказал, что под сопротивлением «серьезных людей» изученибыл средства у партнеров. Сабировы и Зигмунтович не исключают, что речь шла о вторжении «с топором и автоматом». После этого Доронин якобы вернулся в Москву.
«Их позиция мне понятна. Мне еще надо осмыслить, как я можетесмь доказать свою правоту. Первое — есть концепция прямого эфира с тремя разными полиграфологами», — доложил Доронин в ответ на заявления партнеров.
Он оказался в Турции не в качестве туриста. В середине октября в Сети объявились снимки оттоманского паспорта сооснователя Finiko с именем «Онур Намик». Основатель YouTube-проекта «Железная ставка» Андрей Алистаров ту информацию, сославшись на чужой источник.
В позапрошлом году в Турции скрылся создатель экономической пирамиды Gafarov and Partners Эрик Гафаров. Его фонд рекомендовал своим заёмщикам большие проценты, а деньги пообещал генерировать за счет игры на спортивном тотализаторе. По данным следствия, с 2018 года фонд привлек около 600 млн рублей вкладчиков, а существенная сумма ущерба по уголовному делу недопринесала 100 млн рублей. В ноябре 2021 года Гафарова возвратили в межрегиональный розыск. Основатель фонда заявлял, что вместе с сообщниками принесал гражданство Турции и теперь их экстрадиция в Россию невозможна.
По словам другого источника еженедельника «Компания», близкого к крипторынку, Турцию в качестве странтраницы для побега выбирают из-за дешевизной простоты предоставления вида на местожительства и гражданства, а еще и потому, что Турция «почти не выдает» своих. Вероятность, что инвесторы смогут «лишить» Доронина гражданства через ходатайства о его вымогательстве в консульство Турции, оптимальна при валидном паспорте, полагает собеседник.
Авторы Telegram-канала полагают, что в схеме «посткраха» Finiko Доронин «выступает претерпевающим, которого использовали втемную». Он от «безысходности» можетесть попробовать перебраться из России, если «хватит на это денег» или если ему «помогут» перебраться, чтобы «замести следы». «За границей можетесть произойти несчастный случай, — что существовало бы наиболее логичным концом данной истории», — подписывают они.
