Следственный комитет России сообщил о задержании бывшего мажоритарного акционера банка «Югра» Алексея Хотина. Он является фигурантом дела о хищении у банка «Югра» 7,5 млрд руб. Возбуждено уголовное дело по ч. 4 ст. 160 УК (присвоение или растрата), отмечается в сообщении СКР.
«В ближайшее время следствие планирует обратиться в суд с ходатайством об избрании ему меры пресечения», – говорится в пресс-релизе.
«Ведомости» направили запросы в ЦБ и АСВ.
В июле 2017 г. Центробанк России отозвал лицензию у банка «Югра». Крах этого банка стал крупнейшим страховым случаем в истории России с выплатами вкладчикам около 173 млрд руб. По данным «Интерфакс ЦЭА», на момент отзыва лицензии банк занимал 32-е место в российской банковской системе по размеру активов. Он привлекал средства населения и размещал их в активы неудовлетворительного качества, не создавая при этом резервов на возможные потери, объяснял причину отзыва лицензии регулятор. По информации ЦБ, за счет средств физлиц финансировались связанные с бенефициарами проекты. Кредиты, связанные с бизнес-проектами собственников «Югры», на 1 июля 2017 г. составляли почти 90% кредитного портфеля банка, рассказывал представитель ЦБ.
Банк пытался оспорить в суде отзыв лицензии и дошел до Верховного суда, но в итоге проиграл дело. В сентябре 2018 г. суд признал «Югру» банкротом. Активы банка на этот момент оценивались в 34 млрд руб., обязательства – в 194,8 млрд руб.
«На банковском рынке всё оценивается исходя из кредитных рейтингов. Рейтинги у «Югры» отсутствовали или были очень низкие. Банки всегда считали, что это ненадежный банк. После того как лицензия была отозвана и масштаб проблем стал понятен, то в такой ситуации это задержание должно было случиться раньше (в нормальной стране). Другой вопрос, какая была роль непосредственно Хотина, был ли он реально бенефициаром, давал ли реальные указания – здесь следствие разберется. Тот факт, что более 90% заемщиков банка после лишения его лицензии перестали платить по кредитам, однозначно свидетельствует о том, что это были компании без реального бизнеса», – считает первый зампред правления Совкомбанка Сергей Хотимский.
Чем владеет Хотин
Основным собственником «Югры» был Хотин. По данным ЦБ на декабрь 2016 г., Хотин через швейцарскую Radamant Financial AG контролировал 52,4% «Югры», еще 0,5% принадлежали ему напрямую. Forbes оценивает его состояние в $700 млн, Хотин занимает 154-е место в рейтинге 200 богатейших бизнесменов России.
Алексей Хотин и его отец Юрий давно работают на московском рынке недвижимости. Компания «Комплексные инвестиции» Хотиных считается одним из крупнейших рантье в России. В этом году она заняла 9-е место в рейтинге «королей недвижимости» журнала Forbes с годовым арендным потоком $285 млн. По данным издания, Комплексным инвестициям» принадлежит около 1 млн кв. м офисов, почти 130 000 кв. м торговых площадей, а также бывшая гостиница «Москва» (сейчас Four Seasons Moscow) на Охотном ряду.
Опрошенные «Ведомостями» консультанты не смогли точно подсчитать портфель Хотиных (по версии Forbes он составляет 1,8 млн кв. м, в 2013 г. «Ведомости» нашли у семьи более 2 млн кв. м недвижимости), поскольку все активы бизнесменов находятся на разных юридических лицах и определить, чем именно они сегодня владеют, невозможно. В 2017 г. портал Energy Insider сообщал о продаже торгового центра «Горбушкин двор» акционеру «Фармстандарта» Виктору Харитонину. Два человека, близких к бизнесменам, и кредитор Хотиных тогда говорили, что Харитонин будет номинальным владельцем комплекса, а де-факто его собственниками остаются отец и сын Хотины.
В 2012 г. бизнесмены занялись нефтяным бизнесом, купив у Сбербанка 100% акций НК «Дулисьма» (принадлежит лицензия на Дулисьминское нефтегазоконденсатное месторождение в Иркутской области). В 2013 г. Алексей Хотин приобрел 30% компании Exillon Energy (ведет добычу углеводородов в ХМАО и Коми). Летом 2014 г. «Алроса» продала «Дулисьме» «Иреляхнефть» (добывает нефть в Западной Якутии) за 1,8 млрд руб. А в 2015 г. Хотины приобрели компанию «Негуснефть» у основателя группы «Синтез» и бывшего сенатора Леонида Лебедева, писал Forbes.
В 2017 г. банк Югра получил по отступному в собственность акции девяти компаний (везде менее 20%) с лицензиями на 28 нефтяных месторождений: Ербогаченское, Нижнекиренское, Моктаконское и др. В результате трехсторонних сделок между «Югрой», ее заемщиками и владельцами активов были погашены кредиты более чем на 8 млрд руб. – за счет передачи банку заложенных акций, оцененных в 19,3 млрд руб.
Должник Альфа-банка
Структуры Хотина являются крупным заемщиком Альфа-банка, рассказал «Ведомостям» представитель банка. Действия СКР он комментировать не стал. Между Алексеем Хотиным и Альфа-банком в конце 2017 г. подписано мировое соглашение. Размер текущей задолженности Альфа-банк отказался раскрыть.
В ноябре 2017 г. Мещанский районный суд удовлетворил иск Альфа-банка к основному владельцу банка «Югра» Алексею Хотину. В карточке дела на суда на сайте указывалось, что иск был связан с взысканием сумм по договору займа, другие подробности отсутствуют. Общая сумма иска – $43,33 млн, рассказывала пресс-секретарь Мещанского районного суда Юлия Котомина. Представитель Альфа-банка эту информацию «Ведомостям» подтверждал. В декабре 2017 г. стороны согласовали условия мирового соглашения по искам на $700 млн.
