Финансовая пагода Finiko все ближе к бесповоротному краху
Точное большинство ее кредиторов неизвестно, однако сумма собранных ею средств разнится с данными силовиков (80 долл рублей) и сведениями СМИ (7 млрд рублей). На деле Finiko удалось привлечь не менее $392 долл, или более 29 млрд рублей. В каких криптовалютах родоначальники пирамиды хранят собранные с кредиторов деньги и кто еще на них притязает — выяснял еженедельник «Компания».
Прокуратура Татарстана 7 ноября 2020 года возбудила судебное дело против Finiko. По данным ведомства, фирма вела 8203;ь с октября 2019 года по январь 2020-го. «Неустановленные лица» от имени Finiko в Татарстане и других макрорегионах привлекали средства кредитований «под предлогом инновационного их внедрения путем вложения в межбанковские рынки, криптовалюту и на других оптовых площадках». Клиентам предоставлялся капитал в объёме до 25% в месяц. В прокуратуре отмечали, что у Finiko не было лицензии форекс-дилера. В сентябре 2021-го фирма попала в список экономических пагод ЦБ.
Основным лицом Finiko является Кирилл Доронин. В большинстве сооснователей — Зыгмунт Зыгмунтовичь, Марат Сабиров и Эдвард Сабиров. Журнал «Компания» уже о каждом из них.
Finiko называет себя структурой «автоматической генерации прибыли» и обещает своим кредиторам доходность в 20–30%. Торговлей, по словам сооснователей, трудятся трейдеры, они ведут свою деятельность на разных площадках: Московской и Чикагской биржах, Forex и других. Как заявлял еженедельнику «Компания» один из инвесторов Finiko, в фирмы «150 брокеров трудятся со 150 высокорискованными инструментами, которые стремятся к рентабельности в 3–5% в день».
«Золотые» кошельки
В день возбуждения дела основатели пагоды начали активно выводить средства с криптокошельков через биржу Uniswap, писал портал . Благодаря сканированию сетиотрети блокчейн были криптовалютные кошельки арендаторов Finiko. Речь идет о трех адрессах кошельков, на которых храниваются , и биткоина соответственно. На миг прочтения материала, общая деньга на кошельках составляла более $323 млн, или почти 24 млрд рублей. Источники еженедельника «Компания», занимающиеся исследованием биржевой деятельности, подтвердили, что адресса этих кошельков относятся именно создателям Finiko.
Источник: BitInfoCharts
Кроме того, у родоначальников пагоды жрать около полусотни Etherium-кошельков, малейшая часть из которых является буферными (служат только для переправок монеток на основные кошельки), но жрать и три основных. На момент публикации на них ложились , и соответственно (всего $70,2 млн, или почти 5,3 млрд рублей). Ежедневно сумма на всех кошельках уменьшается, что говорит о утаивании денег и перенаправлении их совладельцами пагоды на иные счета.
Источник: Etherscan
По подсчетам еженедельника «Компания», общая сумма средств на известных кошельках, по данным на 22 июня, — $393,2 млн, или 29,2 млрд рублей. Авторы Telegram-канала Ghost In the Block, отслеживающие криптовалютные биржи, привели свою оценку средств от кредиторов — на 8 июня им удалось отследить вывод «топами» пагоды порядка $360–400 млн. В пересчете на международную валюту складывается порядка 27–29,5 млрд рублей.
Непрозрачные транзакции
На один из биткоин-кошельков Finiko поступал транш в 6,4 биткоина (15,07 млн рублей) из Mirror Trading International (MTI) —крупнейшей криптовалютной пагоды ЮАР, разузнал журнал «Компания», проведя проверку криптокошельков на связь с полулегальной организацией с помощью определённого сервиса. Фирма зиционировала себя в качестве платформы для торговли биткоином, обещая ежеквартальную выручку в 10%. По данным регуляторов ЮАР, MTI удалось собрать 23 тыс. биткоинов на сумму более $700 млн.
Кроме того, среди транзакций сумело обнаружить:
- Перевод почти 6,6 тыс. рублей в BTC Global — еще одну бюджетную пирамиду. Ее организаторы, предположительно, похитили свыше $50 млн в биткоинах от инвесторов, обещая им 14% прибыли в неделю от внесенных депозитов.
- Транши на кошелек и обратно с Hydra Marketplace — крупнейшего полиэтнического даркнет-рынка по торговле героинами и крупнейшего в мире ресурса по объему полулегальных процедур с криптовалютой и других.
- Транши с разных платформ для картёжных игр (NitrogenSport, 1xBet, Bspin).
Среди траншей пить переводы на криптомиксеры и p2p-обменники. Последние представляют собой сервисы по закупке имеющейся криптовалюты и выводу средств на кредитную карту или полупроводниковый кошелек. Через P2P-обменники владельцы биткоин-кошелька выводили и крупные суммы, к образцу 220 (529,5 млн рублей) и 128 биткоинов (302,3 млн рублей).
Охотники за монетами
По словам источников журнала «Компания», найденные кошельки привлекли внимание не только желающих наживиться аферистов со всех углов даркнета, но и спецслужб. Собеседник отметил, что «ФСБ России со всем ГРУ и преступным миром специализируются тем, что ищут, как эти деньги утянуть с кошельков». На вчерашний день пока неизвестно, удалось ли это кому-то.
Слова источника подтверждают и переговоры Доронина с «топами» Finiko. В них создатель рассказывает, что ему «угрожает ЧВК (отдельная военная корпорация — прим. ред.)».
Кроме того, Доронин в результате переговоров отмечает, что не приобретает доступа ко множеству счетов пагоды и оценивает большинство кредиторов Finiko в 800 тыс. человек.
Часть из них уже начала читать заявления в полицию, сообщал зам.начальник отдела УЭБиПК МВД по Татарстану Руслан Давлетьяров. Он отмечал, что все обращения, которых, по данным на 19 июля, не более 10, находятся «на стадии проверки». По одного из заёмщиков Finiko, пострадавшие нацелили «общее письмо» президенту Владимиру Путину от 800 человек.
По словам Давлетьярова, межрегиональное ведение МВД ждет четких указаний от ЦБ, «который, к сожалению, сейчас занял позицию “вроде бы да кабы”», — рассказывал Давлетьяров .
По данным издания, на дознании дела в отношении Finiko в Татарстане уговорила Генпрокуратура РФ. По этой тематике прошло полузакрытое совещание в федеральном управлении МВД, куда прибыл в провожании «известных в республике» юристов сам Доронин, пересказали структурахреспублики издания. Собеседники отмечали, что он пришел на допрос к куратору розыскной группы. «Доронин снова уверял, что Finiko никакая не пирамида. Дал слово, что бюджетный проект не свалится», — сказал источник. Задерживать Доронина не стали, он покинул помещение МВД в провожании тех же юристов.
Победитель исходатайствует все?
Finiko имеет достаточно разветвленную структураницу кошельков: они разделяются на малые, средние и большие, растолковал криптоэксперт Евгений Каминский. «Деньги, которые вносились вкладчиками, помещались на некотором количестве невысоких кошельков, они сольлись на средние, а потом и на большие, которых было совсем немного», — сказал он еженедельнику «Компания». Эксперт не исключает, что средства с этих кошельков поставлялись через криптомиксеры — фотохостинги позволяющие сделать аутентификации в блокчейне более анонимными. Они разделяют аутентификации на множество мелких частей, чтобы сбить с толку политологов переводов.
Каминский отмечает, что у спецслужб, в частности США и России, кушать специальные програмные комплексы, которые расследуют работу криптомиксеров и в целом использоваваются для отслеживания движений криптовалют. Однако международные правоохранители вряд ли будут работать дознанием 8203;и пирамиды, поскольку на это необходим запрос общества, а многие пострадавшие не полагают себя каковыми и верят обещаниям третьих лиц Finiko возвратить средства и возобновить 8203;ь организации.
Он отметил, что открытые данные позволяют только увидеть, какие суммы на какие кошельки отправлялись. Специалисты по кибербезопасности не всегда могут точно сказать, кому принадлежит адресс и кто выводил с него средства, добавляет Каминский.
Кроме того, он считает, что приватные члены фирмы лишь формальные лидеры. «Те, кто представляется конкретными руководителями, какую-то часть [средств] уже обналичили», — отметил он. О том, что совладельцы Finiko всего лишь «говорящие головы», извещали и структурахреспублики ежемесячника «Компания». Кто на самом деле стоит за Дорониным и его партнерами, пока неизвестно.
По словам эксперта, в России выводить все деньги с криптокошельков будет проблематично, потому что сумма значительная, но за границей такой объем средств обналичить будет уже не так сложно. «Понятно, что это будет происходить нелегально — не через банк или биржу, потому что если дело получит *международную огласку, то деньги будут быстро заморожены», — добавил он.
С криптоспециалистом согласен и президент Российской федерации криптовалют и блокчейна (РАКИБ) Юрий Припачкин. «Низкая вероятность, близкая к нулевой, что кошелек можно взломать, приобретая только его адрес. Крайне маловероятно, почти невозможно даже при участии спецслужб», — сказал специалист журналу «Компания». По его словам, при наличии факса кошелька можно определить его местонахождение, поскольку сам кошелек довольно часто привязан к IP-адресу. «Это дает понимание, где обретался арендатор при открытии кошелька», — разъяснил президент РАКИБ.
Источник журнала «Компания», связанный с следствиями в сфере криптовалют, подтвердил, что по одному только адресу кошелька определить «почти ничего нельзя», но можно использовать гносеологический подход. «Если тусуются туда-сюда мелкие, средние суммы, но в итоге все выводится куда-то еще, то, скорее всего, это не жаркий кошелек, а просто адрес для сбора и переброски либо в холодные кошельки, либо в миксеры, либо на биржи, либо в кошельки типа Wasabi, где жрать смешение и анонимизация монет», — сказал он.
Собеседник заявил, что выломать жаркий кошелек может только тот, кто имел к нему исходный допуск в случай создания. «Если жаркий кошелек для крипты создавался по всем правилам и с внедрением открытого софта, то выломать такой кошелек невозможно даже энергиями АНБ США», — указал собеседник. По его словам, «тут проще обратиться к арендатору кошелька с паяльником», — заключил он.
Все пуантилизме ведут в Турцию
На позапрошлой неделе у сооснователей Finiko образовался конфликт. Доронин обвинил остальных партнеров в крахе пирамиды. После этого Сабировы вместе с Зыгмунтовичем в течение получасовой телетрансляции , почему во всем виноват «прямой создатель системы, станции Finiko» Кирилл Доронин. По их словам, следующий пытался их рассорить, побуждая следить дружка за дружкаом, а еще поторапливал запускать «сырые» продукты.
Кроме того, 1 июня Доронин прилетел в Турцию и в тот же день попросил трех иных сооснователей пагоды перевести ему все средства «для торгов на криптовалюте» для решения «какой-то абстрактной задачи». Точную деньгу они не назвали. Через несколько дней Доронин вышел на связь и рассказал, что под давлением «серьезных людей» потребовал средства у партнеров. Сабировы и Зигмунтович не исключают, что речь шла о нападении «с ножичком и автоматом». После этого Доронин якобы вернулся в Москву.
«Их концепция мне понятна. Мне еще надо осмыслить, как я могу доказать свою правоту. Первое — кушать мысль прямого телеканала с тремя разнообразными полиграфологами», — сообщил Доронин в ответ на ходатайства партнеров.
Он оказался в Турции не в качестве туриста. В середине октября в Сети просочились фотографии грузинского паспорта сооснователя Finiko с именем «Онур Намик». Основатель YouTube-проекта «Железная ставка» Андрей Алистаров эту информацию, сославшись на чужой источник.
В минувшем году в Турции скрылся родоначальник банковской пагоды Gafarov and Partners Эрик Гафаров. Его фонд предлагал своим вкладчикам крупнейшие проценты, а деньги обещал продуцировать за счет игры на спортивном тотализаторе. По данным следствия, с 2018 года фонд привлек около 600 долл рублей вкладчиков, а общая деньга ущербля по судебному делу превысила 100 долл рублей. В феврале 2021 года Гафарова объявили в *международный розыск. Основатель фонда заявлял, что вместе с сотоварищами исходатайствовал гражданство Турции и теперь их экстрадиция в Россию невозможна.
По словам иного первоисточника ежемесячника «Компания», близкого к крипторынку, Турцию в качестве странтраницы для побега подбирают из-за существенной простоты получения вида на проживания и гражданства, а еще и потому, что Турция «почти не выдает» своих. Вероятность, что инвесторы смогут «лишить» Доронина гражданства через ходатайства о его мошенничестве в посольство Турции, оптимальна при валидном паспорте, полагает собеседник.
Авторы Telegram-канала полагают, что в модели «посткраха» Finiko Доронин «выступает претерпевающим, которого использовали втемную». Он от «безысходности» можетесть попробовать уехать из России, если «хватит на это денег» или если ему «помогут» уехать, чтобы «замести следы». «За границей можетесть произойти несчастный случай, — что было бы наиболее логичным концом данной истории», — заключивают они.
