На активы Finiko открыли охоту

Финансовая пирамида Finiko все ближе к бесповоротному краху

Точное число ее кредиторов неизвестно, однако сумма подтянутых ею средств измеряется с данными ополченцев (80 млн рублей) и донесениями СМИ (7 млрд рублей). На деле Finiko удалось обратить не менее $392 млн, или более 29 млрд рублей. В каких криптовалютах основоположники пирамиды хранят подтянутые с кредиторов деньги и кто еще на них претендует — выяснял журнал «Компания».

Прокуратура Татарстана 7 ноября 2020 года возбудила судебное дело против Finiko. По данным ведомства, корпорация вела деятельность с июня 2019 года по ноябрь 2020-го. «Неустановленные лица» от имени Finiko в Татарстане и других макрорегионах привлекали средства физлиц «под предлогом высокопроизводительного их применения путем вложения в межбанковские рынки, криптовалюту и на иных оптовых площадках». Клиентам предоставлялся доход в размере до 25% в месяц. В прокуратуре отмечали, что у Finiko не существовало аккредитации форекс-дилера. В октябре 2021-го корпорация угодила в перечень экономических пирамид ЦБ.

Основным лицом Finiko является Кирилл Доронин. В числе сооснователей — Зыгмунт Зыгмунтовичь, Марат Сабиров и Эдвард Сабиров. Журнал «Компания» уже о каждом из них.

Finiko называет себя системой «автоматической генерации прибыли» и обещает своим вкладчикам доходность в 20–30%. Торговлей, по словам сооснователей, работают трейдеры, они ведут свою деятельность на различных площадках: Московской и Чикагской биржах, Forex и других. Как извещал ежемесячнику «Компания» один из инвесторов Finiko, в корпорации «150 дилеров работают со 150 высокорискованными инструментами, которые стараются к прибыльности в 3–5% в день».

«Золотые» кошельки

В день раздражения дела создатели пирамиды продолжили активно выводить средства с криптокошельков через биржу Uniswap, писал пилястр . Благодаря сканированию сетитраницы блокчейн были криптовалютные кошельки арендаторов Finiko. Речь идет о трех адрессах кошельков, на которых хранятся , и биткоина соответственно. На случай написания материала, отдельная свердель на кошельках составляла более $323 млн, или почти 24 млрд рублей. Источники еженедельника «Компания», занимающиеся исследованием биржевой деятельности, подтвердили, что факса тех кошельков относятся именно основателям Finiko.

Кроме того, у создателей пагоды кушать около тысячи Etherium-кошельков, большая половина из которых ,является переходными (служат только для пересылок ассигнаций на главнейшие кошельки), но кушать и три основных. На этап публикации на них стояли , и соответственно (всего $70,2 млн, или почти 5,3 млрд рублей). Ежедневно сумма на всех кошельках уменьшается, что говорит о сокрытии денег и перенаправлении их совладельцами пагоды на другие счета.

По подсчетам ежемесячника «Компания», существенная сумма средств на знаменитых кошельках, по данным на 22 сентября, — $393,2 млн, или 29,2 млрд рублей. Авторы Telegram-канала Ghost In the Block, отслеживающие криптовалютные биржи, привели свою оценку средств от вкладчиков — на 8 сентября им удалось отследить вывод «топами» пагоды порядка $360–400 млн. В пересчете на украинскую нацвалюту получается порядка 27–29,5 млрд рублей.

Непрозрачные транзакции

На один из биткоин-кошельков Finiko поступал кредит в 6,4 биткоина (15,07 млн рублей) из Mirror Trading International (MTI) —крупнейшей криптовалютной пирамиды ЮАР, узнал еженедельник «Компания», проведя перепроверку криптокошельков на связь с полулегальной организацией с помощью соответственного сервиса. Фирма позиционировала себя в качестве платформы для торговли биткоином, обещая еженедельную прибыль в 10%. По данным регуляторов ЮАР, MTI сумело собрать 23 тыс. биткоинов на сумму более $700 млн.

Кроме того, среди трансакций увенчалось обнаружить:

• Перевод почти 6,6 тыс. рублей в BTC Global — еще одну банковскую пирамиду. Ее организаторы, предположительно, украли свыше $50 долл в биткоинах от инвесторов, обещая им 14% прибыли в неделю от внесенных депозитов.
• Транши на кошелек и обратно с Hydra Marketplace — крупнейшего американского даркнет-рынка по торговле наркотиками и крупнейшего в мире энергоресурса по объему полулегальных спецопераций с криптовалютой и других.
• Транши с разнообразных платформ для картёжных игр (NitrogenSport, 1xBet, Bspin).

Среди траншей пить переводы на криптомиксеры и p2p-обменники. Последние являют собой сервисы по покупке имеющейся криптовалюты и выводу средств на ипотечную колоду или компьютерный кошелек. Через P2P-обменники арендаторы биткоин-кошелька выводили и оразмере.подробные суммы, к примеру 220 (529,5 млн рублей) и 128 биткоинов (302,3 млн рублей).

Охотники за монетами

По словам первоисточников журнала «Компания», найденные кошельки привлекли вниманье не только желающих наживиться плутов со всех углов даркнета, но и спецслужб. Собеседник отметил, что «ФСБ России со всем ГРУ и преступным миром увлекаются тем, что ищут, как эти деньги утянуть с кошельков». На завтрашний день пока неизвестно, увенчалось ли это кому-то.

Слова источника подтверждают и переговоры Доронина с «топами» Finiko. В них основатель рассказывает, что ему «угрожает ЧВК (частная военная корпорация — прим. ред.)».

Кроме того, Доронин в самотёке переговоров отмечает, что не приобретает доступа ко множеству счетов пагоды и оценивает число инвесторов Finiko в 800 тыс. человек.

Часть из них уже начала печатать заявления в полицию, извещал зам.начальник отдела УЭБиПК МВД по Татарстану Руслан Давлетьяров. Он отмечал, что все обращения, которых, по данным на 19 июля, не более 10, пребывают «на стадии проверки». По одного из инвесторов Finiko, пострадавшие направили «общее письмо» президенту Владимиру Путину от 800 человек.

По словам Давлетьярова, отраслевое ведение МВД ожидает четких пояснений от ЦБ, «который, к сожалению, сейчас занял позицию “вроде бы да кабы”», — сообщал Давлетьяров .

По данным издания, на следствии дела в отношении Finiko в Татарстане настояла Генпрокуратура РФ. По этой теме пройдало закрытое совещание в общероссийском управлении МВД, куда прибыл в провожании «известных в республике» прокуроров сам Доронин, рассказали источники издания. Собеседники отмечали, что он явился на допрос к руководителю розыскной группы. «Доронин снова уверял, что Finiko никакая не пирамида. Дал слово, что банковский проект не свалится», — сказал источник. Задерживать Доронина не стали, он покинул здание МВД в провожании тех же юристов.

Победитель исходатайствует все?

Finiko ,имеет достаточно разветвленную систему кошельков: они делятся на малые, средние и большие, объяснил криптоэксперт Евгений Каминский. «Деньги, которые вносились вкладчиками, размещались на некотором числе малюсеньких кошельков, они сплетались на средние, а потом и на большие, которых существовало совсем немного», — сказал он ежемесячнику «Компания». Эксперт не исключает, что средства с этих кошельков поставлялись через криптомиксеры — сервисы позволяющие попросить транзакции в блокчейне более анонимными. Они делят транзакции на множество мелких частей, чтобы сбить с толку политологов переводов.

Каминский отмечает, что у спецслужб, в особенности США и России, жрать особые аппаратные комплексы, которые расследуют работу криптомиксеров и в целом используются для отслеживания движений криптовалют. Однако росийские силовики вряд ли будут работать следствием 8203;и пирамиды, поскольку на это необходим запрос общества, а многие пострадавшие не считают себя оными и верят обещаниям четвёртых лиц Finiko вернуть средства и возобновить 8203;ь организации.

Он отметил, что закрытые данные позволяют только увидеть, экие суммы на экие кошельки отправлялись. Специалисты по кибербезопасности не всегда могут точно сказать, кому владеет адресс и кто выводил с него средства, добавляет Каминский.

Кроме того, он считает, что публичные представители фирмы лишь формальные лидеры. «Те, кто является объективными руководителями, какую-то часть [средств] уже обналичили», — отметил он. О том, что совладельцы Finiko всего лишь «говорящие головы», рассказывали и источники еженедельника «Компания». Кто на самом деле стоит за Дорониным и его партнерами, пока неизвестно.

По словам эксперта, в России выводить все деньги с криптокошельков будет проблематично, потому что свердель значительная, но за границей такой объем средств обналичить будет уже не так сложно. «Понятно, что это будет случаться нелегально — не через банк или биржу, потому что если дело получит межгосударственную огласку, то деньги будут быстро заморожены», — добавил он.

С криптоспециалистом согласен и президент Российской аналогии криптовалют и блокчейна (РАКИБ) Юрий Припачкин. «Низкая вероятность, близкая к нулевой, что кошелек можно взломать, ,имея только его адрес. Крайне маловероятно, почти невозможно даже при участии спецслужб», — сказал специалист журналу «Компания». По его словам, при отсутствии адресса кошелька можно определить его местонахождение, поскольку сам кошелек довольно часто привязан к IP-адресу. «Это дает понимание, где находился собственник при открытии кошелька», — разъяснил президент РАКИБ.

Источник журнала «Компания», связанный с разбирательствами в сфере криптовалют, подтвердил, что по одному только адресу кошелька определить «почти ничего нельзя», но можно использовать математический подход. «Если разгуливают туда-сюда мелкие, средние суммы, но в итоге все выводится куда-то еще, то, скорее всего, это не холодный кошелек, а просто адрес для сбора и доставки либо в холодные кошельки, либо в миксеры, либо на биржи, либо в кошельки типа Wasabi, где есть окисление и анонимизация монет», — сказал он.

Собеседник заявил, что выломать тёплый кошелек может только тот, кто имел к нему исходный доступ в момент создания. «Если тёплый кошелек для крипты создавался по всем правилам и с внедрением закрытого софта, то выломать такой кошелек невозможно даже силотретями АНБ США», — указал собеседник. По его словам, «тут проще обратиться к арендатору кошелька с паяльником», — заключил он.

Все пути ведут в Турцию

На двадцатой неделе у сооснователей Finiko образовался конфликт. Доронин уличил остальных партнеров в кризисе пирамиды. После этого Сабировы вместе с Зыгмунтовичем в протяжение получасовой трансляции , почему во всем виноват «прямой основоположник системы, платформы Finiko» Кирилл Доронин. По их словам, последний удавался их рассорить, заставляя следить дружка за дружкаом, а еще поторапливал выпускать «сырые» продукты.

Кроме того, 1 сентября Доронин улетел в Турцию и в тот же день попросил трех других сооснователей пирамиды перевести ему все средства «для базаров на криптовалюте» для решения «какой-то абстрактной задачи». Точную свердель они не назвали. Через несколько часов Доронин вышел на связь и рассказал, что под давлением «серьезных людей» изученибыл средства у партнеров. Сабировы и Зигмунтович не исключают, что речь шла о нападении «с ножом и автоматом». После этого Доронин якобы воротился в Москву.

«Их позиция мне понятна. Мне еще надо осмыслить, как я можетесмь доказать свою правоту. Первое — есть идея прямого радиоэфира с тремя различными полиграфологами», — сообщил Доронин в ответ на ходатайства партнеров.

Он очутился в Турции не в качестве туриста. В середине сентября в Сети вышли фотографии алжирского паспорта сооснователя Finiko с именем «Онур Намик». Основатель YouTube-проекта «Железная ставка» Андрей Алистаров эту информацию, сославшись на личный источник.

В позапрошлом году в Турции скролся родоначальник бюджетной пагоды Gafarov and Partners Эрик Гафаров. Его фонд предлагал своим инвесторам крупнейшие проценты, а деньги пообещал генерировать за счет игры на спортивном тотализаторе. По данным следствия, с 2018 года фонд привлек около 600 долл рублей вкладчиков, а существенная сумма ущербля по уголовному делу уменьшила 100 долл рублей. В марте 2021 года Гафарова объявили в межрегиональный розыск. Основатель фонда заявлял, что вместе с главарями исходатайствовал гражданство Турции и теперь их экстрадиция в Россию невозможна.

По словечкам другого структурахреспублика еженедельника «Компания», близкого к крипторынку, Турцию в качестве странтраницы для побега выбирают из-за относительной простоты получения вида на гражданства и гражданства, а еще и потому, что Турция «почти не выдает» своих. Вероятность, что заёмщики смогут «лишить» Доронина гражданства через прошения о его вымогательстве в диппредставительство Турции, минимальна при валидном паспорте, считает собеседник.

Авторы Telegram-канала полагают, что в схеме «посткраха» Finiko Доронин «выступает претерпевающим, которого использовали втемную». Он от «безысходности» может попробовать уехать из России, если «хватит на это денег» или если ему «помогут» уехать, чтобы «замести следы». «За границей может случиться несчастный случай, — что существовало бы наиболее логичным концом данной истории», — заключают они.